Factures impayées, décalage entre dépenses de chantier et règlements clients, gestion des acomptes… Autant de points qui demandent une vigilance régulière. Voici les contrôles essentiels pour garder sa trésorerie sous contrôle.
1. Suivi des encaissements et délais de paiement
- Vérifier systématiquement les délais clients (30, 45, 60 jours).
- Relancer sans attendre les retards de paiement.
- Suivre les factures en attente et identifier les mauvais payeurs récurrents.
💡 Conseil Co-BTP : Mettre en place un tableau de suivi simple (Excel ou logiciel dédié) pour avoir une vision claire des factures émises, encaissées et en retard.
2. Gestion des acomptes
- Toujours demander un acompte (30 à 40 % en moyenne) avant de démarrer un chantier.
- Suivre les acomptes encaissés et vérifier qu’ils apparaissent bien dans la trésorerie disponible.
💡 Conseil Co-BTP : L’acompte sécurise votre trésorerie et évite d’avancer la totalité des frais de chantier.
3. Contrôle des dépenses de chantier
- Suivre les achats fournisseurs (matériaux, sous-traitants).
- Vérifier que les dépenses correspondent bien au budget initial.
- Anticiper les gros règlements (salaires, charges sociales, assurances).
💡 Conseil Co-BTP : Comparer régulièrement les factures fournisseurs avec les devis acceptés pour éviter les mauvaises surprises.
4. Prévisions de trésorerie
- Établir un plan de trésorerie prévisionnel sur 3 à 6 mois.
- Identifier les périodes creuses (hiver, congés d’été, délais administratifs).
- Prévoir une marge de sécurité pour les imprévus.
💡 Conseil Co-BTP : Un simple tableau avec entrées/sorties prévues peut suffire à anticiper un décalage de trésorerie.
5. Rentabilité des chantiers
- Suivre la marge réalisée chantier par chantier.
- Identifier les chantiers rentables et ceux qui génèrent des pertes.
- Ajuster vos prix si nécessaire.
💡 Conseil Co-BTP : Une entreprise peut avoir du chiffre d’affaires… mais perdre de l’argent si les marges ne sont pas maîtrisées.
Conclusion
La trésorerie, ce n’est pas qu’une affaire de comptable : c’est un outil de pilotage quotidien. Vérifier régulièrement vos encaissements, anticiper vos dépenses et suivre la rentabilité de vos chantiers vous permettra de garder votre entreprise solide, même en période tendue.
👉 Avec Co-BTP, nous aidons les artisans à sécuriser leur trésorerie grâce à un suivi rigoureux des encaissements, des dépenses et de la rentabilité des chantiers.